Incassi e pagamenti

Il nostro pacchetto di servizi dedicati alle Large Corporate comprende la gestione di incassi e pagamenti strutturati SEPA. Gestiamo inoltre per i Biller gli incassi relativi alle utenze pagate presso gli sportelli.

In ambito SEPA la gestione delle disposizioni di incasso conferite dalle aziende avviene attraverso lo strumento SEPA Direct Debit. In qualità di Banca Assuntrice riceviamo i flussi dalle aziende, prendiamo in carico le disposizioni di incasso e le inviamo ai PSP dei pagatori, restituendo alle aziende anche eventuali resi o incassi rigettati dal PSP debitore (banche, istituti di pagamento e istituti di moneta elettronica). Per quanto riguarda i bonifici, sempre come Banca Assuntrice (Banca dell’Ordinante) riceviamo dalla nostra clientela corporate i flussi di pagamento attraverso i canali concordati (CBI o proprietari), e li inviamo nelle modalità prescelte dal cliente (SCT o BIR) alle banche dei beneficiari.

Come Banca di Allineamento offriamo il servizio di Addizionale Aggiuntivo SEDA (AOS); inclusi in questa gamma ci sono anche l’offerta di soluzioni di incasso personalizzate tramite MAV e il servizio MyBank. Inoltre, grazie alla procedura interbancaria di allineamento elettronico archivi IBAN, le aziende hanno la possibilità di aggiornare le coordinate bancarie dei beneficiari registrate nei propri archivi.

Per quanto riguarda la gestione dei flussi di pagamenti relativi alle bollette pagate allo sportello per i Biller, come DEPObank:

  • accreditiamo i Biller sul c/c intrattenuto presso DEPObank o presso le Banche tesoriere;
  • inviamo ai Biller una rendicontazione con il dettaglio delle utenze incassate.

Incassi e pagamenti SEPA

Nell’ambito dei sistemi di incasso e pagamento SEPA offriamo alla nostra clientela corporate e depository bank i servizi di Banca Assuntrice, Banca di Allineamento e Banca dell’Ordinante.

Nel ruolo di Banca Assuntrice gestiamo e regoliamo per conto delle aziende clienti le disposizioni di incasso SDD da queste conferite; nel ruolo di Banca di Allineamento, attraverso l’esecuzione dei messaggi di allineamento previsti dalla procedura SEDA, offriamo alle aziende clienti l’opportunità di mantenere sempre aggiornato l’archivio dei propri debitori; infine, in qualità di Banca dell’Ordinante ci occupiamo di eseguire le disposizioni di pagamento conferite dai nostri clienti.

Incassi e pagamenti SEPA
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Instant Payments

Il futuro dei trasferimenti di denaro è digitale. Instant Payments è il nuovo metodo di pagamento che garantisce la massima sicurezza e la tracciabilità; funziona in modo molto semplice e permette il trasferimento immediato del denaro anche via App.

Gestione e incasso effetti Large Corporate

Il servizio prevede l'invio all’incasso degli effetti custoditi e il relativo regolamento contabile, integrato con la totale gestione del caveau effetti fisico e cartaceo; la gestione degli eventuali insoluti e protestati è inclusa. Riceviamo quotidianamente i titoli raccolti dalle aziende, custoditi poi in appositi caveau, e forniamo ai nostri clienti i flussi elettronici di rendicontazione e un archivio web costantemente aggiornato. Alla scadenza inviamo i titoli all’incasso presso le piazze domiciliatarie. Forniamo inoltre ai clienti un portale integrato che offre una visione complessiva e aggiornata sullo stato dei piani cambiari, con relativa immagine del titolo. Eseguiamo la stessa procedura per gli effetti insoluti, ritirati o richiamati da rendere alle società cedenti.

Gestione e incasso effetti Large Corporate